基金每日收益怎么算出来的_基金收益来源及计算公式

基金每日收益怎么算出来的_基金收益来源及计算公式,第1张

基金每日收益怎么算出来的_基金收益来源及计算公式 今天给大家讲基金的收益问题,这涉及到两个方面,一是基金的收益来自于哪里,另一个是它的收益是怎么计算的。


先说第一部分:基金收益的主要来源有人说不就是资金投到市场中的获益吗,还能有什么?这个就简单了,咱拿着钱让另外一个人去投资,如果钱还没投呢,你说这部分时间产生不产生收益?答案如果是肯定的,那你能说只有投到市场的获益这部分吗,当然不是了。


刚才说的“资金投到市场中的获益”正规说法应该叫基金证券在投资市场中的买卖差价,也叫资本利得,这是基金投资的主要来源,它是基金在一级市场或者二级市场中购买并持有的上市企业的股票,通过供求关系的变化,以低价进高价出,从而获得的价格差就是我们说的资本利得收入。


除了资本利得外就是股利收入,股利就是我们投资市场内的上市企业享受到的企业给股东的红利,红利分两种,一种是现金红利,就是以现金的形式发放的,另一种是以股票的形式按一定比例送给股东的,也就是说要么是送钱,那么是送股票,这部分叫股利收入。


除了这部分来源外,还有利息收入,利息收入来源于基金所投资的银行存款以及债券中获得的部分盈利。


也就是我说的钱没投进上市企业外获得的收入。


总体上主要是三类收入来源。


那么这个基金收益的来源我们知道了,这个基金的收益怎么计算呢?这个有点麻烦,对于数学不好的同学可能会比较烧脑,不过也好理解。


计算基金收益有两种方法,叫内扣法和外扣法,那么哪种方式取决于基金公司采用哪种方法。


至于说计算公式都是一样的,即:收益=赎回当日单位净值*份额*(1-赎回费率)+红利-投资金额区别在哪呢,就在份额计算的方式上有所不同内扣法采用的是“减”,公式是这样的:份额=投资金额*(1-认申购费率)/(认申购当日净值)+利息外扣法采用的是“加”,公式是这样的:份额=投资金额*(1+认申购费率)/(认申购当日净值)+利息内扣法就是在收到投资款项时直接扣除手续费,外扣法是收到投资款项时入帐,手续费另算。


话说外扣法对投资者更合适一些。


比如你有1万元,基金1元1份,申购费率1.5%,外扣法,净申购金额是9852.22元,申购费147.78元。


内扣法,净申购金额是9850元,申购份额是9850份。


差别也不是很大,不过多数基金还是采用内扣法的居多,原因你懂得。


基金的收益怎么计算,大家也都懂了吧,如果看明白了,就告诉我吧。


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